Juan D, Author at Plataforma bancaria low code

IA para instituciones financieras

Crea un ChatGPT para tu Institución Financiera

Juan D / June 22, 2023

IA para instituciones financieras

LMQL: Una IA, para hablar mejor con las IA’s

Juan D / June 19, 2023

MatchGPT: La IA que reinventa las relaciones B2B en el sector financiero

Juan D / June 6, 2023

Marketing para bancos y financieras, Onboarding

Onboarding digital de clientes para Instituciones Financieras y Bancos

Juan D / March 16, 2023

Inicio Funciones Diseña tu propio workflow Formularios Inteligentes Validación documental Biométricos Firma digital Conexiones Comunicación automatizada App móvil Landing Page Builder Casos de uso Colocación de crédito Apertura de cuentas Proceso de reclutamiento KYC Onboarding digital Arrendamiento Prospección en campo Contacto Blog Inicio Funciones Diseña tu propio workflow Formularios Inteligentes Validación documental Biométricos Firma digital Conexiones Comunicación automatizada App móvil Landing Page Builder Casos de uso Colocación de crédito Apertura de cuentas Proceso de reclutamiento KYC Onboarding digital Arrendamiento Prospección en campo Contacto Blog Obtén una demo Onboarding digital de clientes para Instituciones Financieras y Bancos Marketing para bancos y financieras, Onboarding March 16, 2023 El Onboarding Digital de clientes financieros, es el proceso que usan las Instituciones financieras para incorporar nuevos clientes a su cartera, a través de herramientas digitales. El onboarding se entiende como el intercambio de información entre el usuario y la institución financiera. Dentro de este proceso existen métodos como la captura de datos o la validación de identidad. El onboarding digital tiene como objetivo adquirir nuevos clientes de forma 100% online, a través de la tecnología. De esta manera, se facilita a los usuarios el acceso a productos financieros sin necesidad de acudir a una sucursal. ¿Qué incluye un proceso de onboarding digital de clientes financieros? Recopilación de información: Captura de datos del solicitante Validación de Identidad: Documentos de Identidad y verificación biométrica Antecedentes: Consulta con listas de vigilancia / Buró de crédito Aceptación de Términos y Condiciones A diferencia de cualquier servicio o producto, las instituciones financieras deben pasar por un proceso de onboarding digital más estricto. Para incorporar un cliente financiero, el proceso debe cumplir con políticas KYC (Know Your Customer). Este proceso se realiza por seguridad propia de la institución, y por disposición de las autoridades. El objetivo es mitigar delitos como el lavado de dinero. Es por eso que la revisión de antecedentes, y la verificación de identidad son fundamentales para el onboarding en el sector financiero. Tal vez te puede interesar: KYC para bancos | ¿Qué es? y legislación en México Herramientas digitales para el onboarding financiero Existen diversas herramientas para tu onboarding digital de clientes financieros. Estas herramientas están diseñadas para cumplir con las políticas KYC de forma remota. Al ser un proceso online, se han desarrollado herramientas para ayudar a las instituciones financieras a conocer a sus clientes, antes de otorgarles un producto o servicio. Cada herramienta puede cubrir uno de los puntos del proceso que revisamos anterior Herramientas digitales para el onboarding financiero Los formularios son la herramienta por excelencia para la captura de datos. Sin embargo, existen diferentes tipos de formularios. Algunos simplemente guardan en una base de datos la información que se captura. Para un correcto onboarding, se necesita un formulario que facilite y agilice el proceso de validar la información. Entre algunas funciones pueden incluir: Validación de correo electrónico. Verificación de teléfono celular. Validar la CURP directamente con RENAPO. Generar el RFC con Homoclave automáticamente. Conectarse. fácilmente con Listas de Vigilancia y Buró de Crédito. Otorgar opciones de colonias de acuerdo al Código Posta Biometría facial y validación OCR de documentos Una institución financiera se ve obligada a confirmar la identidad de sus clientes. Esto ayuda a combatir el lavado de dinero y el riesgo de fraude. Para validar la identidad, existen diferentes herramientas, como la biometría facial. La tecnología biométrica consiste en “leer” el rostro de una persona a través de una cámara. Después hace una comparación con una identificación proporcionada, como una INE. La inteligencia artificial es capaz de comparar rostro y fotografía para determinar que se trata de la misma persona. En un onboarding digital, esta función se llama “Selfie vs ID“, donde facilitas la validación biométrica a tus usuarios, a través de una selfie desde su celular, y una foto de su identificación. Tal vez te estás preguntando, ¿qué pasa si la identificación proporcionada es falsa, o tiene una foto alterada? Para erradicar la falsificación de documentos existe la OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres). Esta tecnología escanea un documento ya sea pdf, imagen o cualquier formato y convierte el contenido en caracteres. Después compara los datos entre sí para arrojar un porcentaje de confiabilidad del documento. De esta forma, puedes obtener todos los datos de una foto del INE, y la herramienta se encargará de hacer las validaciones. Revisión de antecedentes con listas de vigilancia Relacionado a lo anterior, una vez que validaste la identidad de una persona, es hora de revisar sus antecedentes. En las políticas KYC el antecedente de cualquier solicitante es determinante. Para facilitar la revisión de antecedentes existen diferentes empresas con servicios que se encargan de otorgarte esa información. Buró de Crédito y su score crediticio es un buen ejemplo. Si vas a otorgar un crédito o préstamo, es mejor saber que el prestatario es buen pagador. También existen las listas de vigilancia, como Quién es Quién. Este servicio permite saber que una persona, o sus familiares se encuentran en la mira de instituciones policiales. También si son de alto riesgo para cometer un fraude, como las PEP (Personas Políticamente Expuestas). Como mencionamos antes, es importante que tu formulario se pueda conectar directamente con estos servicios para obtener evaluaciones al instante. Términos y condiciones, contratos y firma digital En el onboarding digital no existen las citas, los papeles o las firmas. Para obtener la aceptación de términos y condiciones existen los videos. A través de un video que el usuario captura, obtienes el consentimiento expreso el cliente. Este video debe contar con tecnología de reconocimiento de vida, para saber que hay una persona real ante la cámara. Por otro lado, una herramienta digital para generar contratos automáticamente es el último paso para incorporar un cliente. Este contrato puede firmarse a través de cualquier dispositivo con internet. Es muy importante que la herramienta de firma digital cuente con la regulación de la NOM-151, para proteger la firma de forma legal. Para concluir, el onboarding de clientes financieros es más complejo y requiere herramientas que garanticen la seguridad. El proceso de obtener, validar y aprobar, que antes podía durar días, ahora el usuario puede hacerlo por sí mismo en su celular, en 20

Marketing para bancos y financieras

Los 6 principios de persuasión en las técnicas de venta

Juan D / March 1, 2023

Inicio Funciones Diseña tu propio workflow Formularios Inteligentes Validación documental Biométricos Firma digital Conexiones Comunicación automatizada App móvil Landing Page Builder Casos de uso Colocación de crédito Apertura de cuentas Proceso de reclutamiento KYC Onboarding digital Arrendamiento Prospección en campo Contacto Blog Inicio Funciones Diseña tu propio workflow Formularios Inteligentes Validación documental Biométricos Firma digital Conexiones Comunicación automatizada App móvil Landing Page Builder Casos de uso Colocación de crédito Apertura de cuentas Proceso de reclutamiento KYC Onboarding digital Arrendamiento Prospección en campo Contacto Blog Obtén una demo Los 6 principios de persuasión en las técnicas de venta Marketing para bancos y financieras March 1, 2023 En el mundo de la psicología podemos encontrar los 6 principios de persuasión, propuestos por Robert Cialdini. Estos principios, según Cialdini, pueden hacer la diferencia en un discurso. Si el mensaje puede convencer a alguien, o no, no depende del qué se dice, sino del cómo se dice. La persuasión, no consiste en imponer un pensamiento en la mente de otros. Persuadir consiste en poner las condiciones para que otra persona llegue por su cuenta a la idea. ¿Cuáles son los 6 principios de persuasión de Robert Cialdini? Los seis principios propuestos por Cialdini son: Principio de reciprocidad Principio de escasez Principio de autoridad Principio de compromiso y coherencia Principio de aprobación Principio de simpatía Las ventas son el escenario perfecto para hablar sobre persuasión. La labor de venta se encarga de convencer a alguien que necesita de nuestro producto o servicio. Esta labor tiene muchos “trucos”, prácticas o atajos para lograrse más rápido. Como vimos en nuestro blog sobre Marketing 5.0, centrar una labor de venta en beneficios, no funciona. Ya lo dijimos, no es el qué, es el cómo. Los humanos toman decisiones emocionales. Por muy “razonable” que haya sido el proceso, la decisión final se toma por un “chispazo” emocional. Es aquí donde los estudios de marketing y ventas han centrado sus esfuerzos en los últimos años. 1.- Principio de reciprocidad y Down Selling Para entender el principio de reciprocidad, hay que pensar en la frase: “Hay que dar para recibir”. Este principio indica que los humanos somos más propensos a aceptar algo, si hemos recibido otra cosa antes. Es decir, tendemos a corresponder a alguien que nos ha dado algo antes. Por otro lado, si alguien nunca ha dado algo, es menos probable que correspondamos. Desde la perspectiva de cliente, la frase cambia a: “Hay que recibir para dar”. Algunos ejemplos que podrás reconocer: Las “pruebas gratis” en los supermercados. Los “7 días sin costo” de servicios de streaming. La “versión gratuita” de alguna aplicación. El plan “free” de algunos softwares. Las “entradas de cortesía” en restaurantes. Y seguro que conoces muchos ejemplos similares. En cada uno de ellos, el usuario recibe algo antes de convertirse en cliente, y lo persuade para hacer su primera compra. Ahora, cuando ya eres cliente, puedes recibir pequeños incentivos que te impulsan a consumir más. Down Selling El Down Selling es una técnica de venta que consiste en ofrecer un producto con un valor menor. Se suele aplicar cuando el vendedor nota que su prospecto no cuenta con el budget suficiente para adquirir X producto. También se usa cuando es evidente que un prospecto no está del todo convencido en pagar por un producto o servicio. En el momento en que un vendedor hace una oferta más accesible, se percibe como un “regalo” a nivel inconsciente. Ante esto, aumentan las posibilidades de adquirirlo como una correspondencia al gesto. 2.- Principio de autoridad y Up Selling Este principio dicta que tendemos a actuar, o pensar, lo que otra persona nos indica, si lo vemos como una figura de autoridad. No hay forma más sencilla de entender el principio de autoridad que con un médico. Cuando acudimos al médico, es rarísimo dudar de él. Prácticamente siempre hacemos lo que dice y como lo dice. ¿Por qué? porque es una figura de autoridad. Una figura de autoridad no necesariamente está relacionada al mandato. Se puede tratar de un especialista en determinadas áreas. En ejemplos de publicidad seguro has escuchado algunos como: Recomendado por doctores Avalado por la ciencia Usado por el ejército 9 de cada 10 dentistas recomiendan La autoridad es cualquier figura que represente una fuente confiable de conocimiento. O simplemente alguien reconocido. Los embajadores de marca son un gran ejemplo. Para aprovechar este principio, el vendedor debe colocarse como una figura de autoridad. Debe ser seguro de sí mismo y demostrar que sabe y domina el tema sobre el que habla. Up Selling El Up Selling consiste en vender una versión más grande o costosa del producto original. Es lo opuesto al down selling. Para lograr que un prospecto compre algo más costoso de lo que tenía planeado, hay que ser la autoridad. Debes ser muy claro en “por qué” una versión más sofisticada es lo mejor para él. Por ejemplo, para convencer a una persona que adquiera una TDC de mayor nivel, necesitas ser una autoridad en hábitos de consumo. Recuerda que el truco del principio de autoridad, es que automáticamente bloqueas la posibilidad de objeciones, porque aquí tú eres el experto. 3.- Principio de compromiso y Cross Selling El principio de compromiso y coherencia dice que nos inclinamos por aquello con lo que nos hemos comprometido. Para saber cómo funciona, primero hay que entender que el cerebro humano está programado para sobrevivir. Una manera asegurar la supervivencia es protegernos de los atentados contra nosotros. Por exagerado que parezca, las ideas que son contrarias a lo que pensamos, se consideran un atentado. Es por eso que es tan difícil convencer a alguien que está seguro de lo que piensa. Este principio se basa en no atentar contra nosotros mismos. Es decir, tratar de ser coherentes con aquello con lo que nos hemos comprometido. Podemos decir que este principio está detrás de la fidelidad de marca. Muchas veces cambiar de marca resulta difícil por esta razón. Ya estamos comprometidos con alguien, ya sea un vendedor o la marca en sí. Cross

IA para instituciones financieras, KYC para bancos y financieras

¿Cómo usar la IA para combatir el fraude de identidad?

Juan D / February 21, 2023

Inicio Funciones Diseña tu propio workflow Formularios Inteligentes Validación documental Biométricos Firma digital Conexiones Comunicación automatizada App móvil Landing Page Builder Casos de uso Colocación de crédito Apertura de cuentas Proceso de reclutamiento KYC Onboarding digital Arrendamiento Prospección en campo Contacto Blog Inicio Funciones Diseña tu propio workflow Formularios Inteligentes Validación documental Biométricos Firma digital Conexiones Comunicación automatizada App móvil Landing Page Builder Casos de uso Colocación de crédito Apertura de cuentas Proceso de reclutamiento KYC Onboarding digital Arrendamiento Prospección en campo Contacto Blog Obtén una demo ¿Cómo usar la IA para combatir el fraude de identidad? IA para instituciones financieras, KYC para bancos y financieras February 21, 2023 En los últimos meses, las inteligencias artificiales, se han colocado en boca de todos o, mejor dicho, en sus teclados. Las IA se están ganando un lugar equiparable a lo que fue internet en los tempranos 2000’s, que supuso un cambio en la manera de consumir información. Hoy en día, podemos usarla para aspectos tan críticos como combatir el fraude de identidad. A la par que avanza la tecnología, ser humano se vuelve más fácil, ya sea para tareas cotidianas, de algo de gran magnitud como la salud. Si hablamos de tecnologías de la información, el panorama mejora. Los avances nos han permitido ahorrar mucho tiempo y recursos, por supuesto que aquí entran los procesos de contratación de servicios. ¿Cómo funciona una IA? Una inteligencia artificial básicamente es una red de algoritmos e información, programadas para actuar, o dar respuestas, como lo haría un humano. Los asistentes virtuales son un claro ejemplo de la tendencia a “humanizar” servicios digitales. En nuestro artículo de Marketing 5.0, hablamos sobre la importancia que puede tener para un consumidor, que tus servicios cuenten con estas características. Dentro de las múltiples opciones para aprovechar la inteligencia artificial, existe una especialmente útil para usar tus procesos de contratación. La prueba de vida es un método para asegurarte que existe una persona real ante una cámara. Este proceso es el mejor aliado que puedes tener cuando vendes servicios que requieren un mínimo de seguridad. Existen productos, o servicios, que requieren una garantía sobre la identidad de la persona, como productos financieros o bienes raíces. Para este tipo de productos, donde el fraude de identidad puede significar pérdidas monetarias, o peor, problemas legales, lo mejor es contar con una IA. Qué es la IA en una prueba de vida Imagina que tienes enfrente a dos personas. Una tiene máscara de papel con la cara de otra persona, y la otra sólo está ahí. Para los humanos, decidir cuál el rostro real resulta muy fácil. Nosotros enseñamos a nuestra inteligencia artificial a hacerlo. Lo llamamos Spoof Detection. La prueba de vida o Spoof Detection, es la función que termina de blindar la seguridad en ventas digitales. Básicamente, se encarga de comprobar que hay una persona real al otro lado de la pantalla. De la misma forma en que nosotros, los humanos, podemos detectar fácilmente una cara humana, la IA se encarga de detectar cuando no hay una persona real frente a una cámara. Existen 4 tipos de ataques de identidad que podemos evitar. Tipos de fraudes de identidad que puedes mitigar con IA Replay Attack Este tipo de fraude consiste en reproducir un video frente a la cámara. Este video intenta simular ser la persona que contrata. Si el software no cuenta con los algoritmos necesarios, puede dar como válido ese video, sólo con reconocer una figura humana. Face Mask 2D Otro tipo de ataque es print attack, que consiste en usar una máscara impresa, con la cara de la persona que se pretende simular. Hacer esto frente a un software sin los algoritmos necesarios, detectará como rostro válido, aunque sea una impresión de papel, parecido a los filtros de aplicaciones que sólo detectan la morfología de la cara. Print Attack Este ataque consiste en utilizar una fotografía impresa de la persona, y colocarla frente a la cámara, para tratar de engañar al software con su figura. Parecido al anterior, si tu software sólo detecta morfologías, es probable que reconozca la fotografía como si fuera una persona. Deep Fake Consiste en crear imágenes de caras, que pueden ser reales o no, de manera artificial. Estas imágenes son usadas para hacerse pasar como una persona. Es sorprendente el realismo que un Deep Fake puede tener, pero con los algoritmos correctos, puede detectarse a tiempo que es una persona falsa. Incorpora la IA a tus procesos de contratación Contar con una IA disponible para tus procesos, capaz de defenderte del fraude de identidad, puede parecer meses de desarrollo, o costos extraordinarios. Mantener tu proceso seguro y libre de fraude de identidad está al alcance de un click. ¿Te gustaría ponerlo a prueba? ¡Solicita una DEMO! Incorpora la IA a tus procesos de contratación Contar con una IA disponible para tus procesos, capaz de defenderte del fraude de identidad, puede parecer meses de desarrollo, o costos extraordinarios. Mantener tu proceso seguro y libre de fraude de identidad está al alcance de un click. ¿Te gustaría ponerlo a prueba? ¡Solicita una DEMO! ¡Comparte en redes! Publicación anteriorPublicación siguiente Funciones Kosmos Fábrica de crédito Formularios inteligentes Validación documental Reconocimiento facial Firma digital Conexiones Open Finance Comunicación automatizada App móvil Landing page builder No-Code Casos de uso Colocación de crédito Apertura de cuentas Onboarding digital Prospección en campo Proceso de reclutamiento Cumplimiento KYC Arrendamiento ©2025 Kosmos Todos los derechos reservados. Conoce nuestro Aviso de Privacidad

KYC para bancos y financieras

Software KYC: ¿Qué debe incluir?

Juan D / September 8, 2022

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Las prácticas AML (Anti Lavado de Dinero) también son una forma de garantizar buenos clientes. Es así como nacen las políticas KYC. Un software KYC se encarga de proveer a bancos e instituciones financieras, las funciones necesarias para operar. En conjunto con los gobiernos, las entidades financieras combaten crímenes, como lavado de dinero. Las prácticas AML (Anti Lavado de Dinero) también son una forma de garantizar buenos clientes. Es así como nacen las políticas KYC. A diferencia de otras instituciones, las financieras deben ser muy precavidas con sus clientes. KYC (Know Your Customer) se encarga de conocer a tus clientes a fondo (o lo más posible). Dentro de sus principales casos podemos encontrar: Historiales de comportamiento Patrones de riesgo Validación de identidad Importancia de un Software KYC para entidades financieras Las medidas de seguridad siempre han existido en los bancos. A medida que la tecnología evoluciona, los métodos de seguridad se vuelven más eficientes. Esta eficiencia escala más allá de los bancos. Instituciones gubernamentales encargadas de procesar los datos de la población, también han migrado al formato digital. Antes de la inmersión digital, la falsificación de información era todo un tema. Una cédula profesional o un acta de nacimiento, podían usarse para cometer fraudes. La burocracia en papel está pasando por un proceso de transformación. Ahora, los documentos y trámites digitales comienzan a dominar. Esto se debe a su practicidad y rapidez para consultar la veracidad. ¿Qué debe incluir un Software KYC? Funciones para comprobar datos personales Herramientas para determinar la veracidad de documentos Conectores con listas de vigilancia y bases gubernamentales Integraciones para conocer actividades económicas Aplicación del KYC en datos de identidad Los datos personales son apenas el primer paso. Necesitamos más que un formulario común, que se encarga de recolectar nombre, correo y teléfono. El formulario enfocado en KYC, recopila datos y puede validarlos al instante. Esta función se logra con el apoyo de bases gubernamentales. Es por eso que NO cualquier software de captación puede considerarse KYC. Por ejemplo, Kosmos, conecta sus formularios con el Registro Nacional de Población (RENAPO). El usuario no necesita hacer la conexión, la solicitud se hace automáticamente. Esta conexión permite validar y ahorrar tiempo a la vez, porque puedes: Generar el CURP a partir de los datos registrados Obtener los Datos a partir de la CURP La CURP se valida con RENAPO para corroborar que existe y que pertenece a la persona. De esta manera compruebas que la identidad existe en las bases gubernamentales del país. Antecedentes, comportamiento y listas de vigilancia En lo que respecta al comportamiento, un software KYC debe integrarse con listas de seguimiento y comportamiento. Para el KYC, es menester saber si una persona es PEP (Persona Políticamente Expuesta). Esto también es un punto que diferencia los procesos de captación. Luchar contra los sobornos y corrupción es un deber, así de simple. Una vez que confirmas que la identidad existe en las bases de gobierno, es hora de checar las listas PEP, como Lexis Nexis. En caso de encontrar al usuario, se hacen procedimientos extra. El comportamiento también es importante. Por ejemplo, para un crédito, está de más mencionar la importancia del historial crediticio. Para estos casos, la conexión con buró de crédito es necesaria. La oportunidad de integrar este servicio a tus formularios acelera el proceso. Un Mercado Apps que cuente con estas bases e instituciones puede ser tu mejor aliado. Te saltas las integraciones manuales con código, para acceder al servicio sólo con tu cuenta. Software KYC: Validación de identidad y Biométricos Como mencionamos anteriormente, los datos personales y las bases gubernamentales nos ayudan a saber si existe una identidad. Dentro del KYC, necesitamos ir más allá. No sólo se trata de saber que la identidad existe, se trata de comprobar que pertenece a la persona. Para ello se necesitan dos cosas fundamentales. Comprobar con OCR que el documento de identidad es verdadero Identificar con Biometría que la persona corresponde a la documentación Es lo que conocemos, en pocas palabras, como Selfie vs ID. Básicamente es comparar a una persona con su identificación para corroborar que es quien dice ser. El software KYC permite la carga de documentos. Claro que existen plataformas que también permiten subir archivos, pero en KYC es necesario validar la información que contienen. La tecnología OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres) hace una lectura digital para extraer los datos. En conjunto con los candados de seguridad, la OCR puede lanzar un resultado aproximado de veracidad o falsedad. En lo que respecta a biometría, el software debe contar con inteligencia artificial para diferenciar entre un “humano vivo” y algún tipo de suplantación. Este concepto se conoce como “Spoof Detection” o prueba de vida. Te ayuda a garantizar que la persona que sostiene el ID, efectivamente está ahí, y no está siendo suplantada por una fotografía o un video. KYC en el mercado 100% digital Los avances tecnológicos y servicios digitales están en constante evolución. Las personas se preocupan por el tratamiento de sus datos personales en las bases de las empresas. En un mercado digital, debes contar con los estándares de calidad que permiten iniciar y concluir el proceso. Cada vez son menos los usuarios dispuestos a realizar trámites de forma presencial. El software KYC también influye

Escalar negocios financieros

3 Síntomas que indican fallos en el manejo de data

Juan D / September 7, 2022

Marketing para bancos y financieras, Posicionamiento ASO

Firmas digitales: Una revolución para los negocios

Juan D / August 26, 2022

Marketing para bancos y financieras, Posicionamiento ASO

¿Tu proceso digital no funciona? Revisa estos 3 indicadores

Juan D / August 21, 2022

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Los internautas se están acostumbrando a un modo de consumo que todos estamos aprendiendo a la par. Hay diferentes indicadores que te ayudan a saber si tu proceso digital no funciona. Cuando logras detectarlos y optimizarlos, tus campañas y estrategias funcionarán mejor. En esta ocasión te comentamos estos 3 indicadores para que los tengas en la mira. ¿Cómo saber que un proceso digital no funciona? Primero hay que definir qué es “no funcionar”. Una cosa es que el proceso no funcione, y otra muy distinta es no cumplir las expectativas. La clave de cualquier estrategia es plantear objetivos, por eso deben ser alcanzables y medibles. Una vez estando en un marco realista, puedes comenzar a notar las oportunidades en tu proceso digital. Para definir que tu proceso no está dando los resultados que deberían, tienes 3 indicadores que te pueden decir qué puedes mejorar: Rapidez Experiencia Ratio de abandono 1.- Para vender más hay que ser rápido En primer lugar hablemos de la velocidad. El más rápido, vende. Y con eso no queremos decir que hay que salir rápido al mercado con servicios a medias. Todo lo contrario. Un servicio de calidad que priorice la velocidad de adquisición. ¿Cuántos pasos necesita un usuario para adquirir tu producto? Esto puede ser un indicador decisivo. En el mercado financiero, una de las mayores quejas de los clientes es la tardanza y la espera. Los procesos digitales multiplican este factor, porque los usuarios están acostumbrados a la inmediatez. Seguro has visto publicidad que dice frases como: “Aprobamos en 10 minutos” o “Te la enviamos en 5 días”. Son campañas que apelan a la velocidad porque saben que la velocidad vende. La velocidad fue el As bajo la manga de los neo-bancos. Saltaron todos los largos procesos y papeleos de bancos tradicionales, por lo tanto se ganaron el corazón de los usuarios. Si notas que tu proceso tiene demasiados pasos, debes trabajar en ello. Mientras más rápida sea tu respuesta, más rápido conviertes al usuario en cliente. 2.- La experiencia de usuario es primordial El segundo indicador es la experiencia de usuario. Si tu estrategia digital no funciona, tal vez debas concentrarte en la usabilidad de tus plataformas. Las grandes empresas cada vez destinan más presupuesto al área de UX/UI e innovación. Tal vez sea complicado saber cómo se sienten tus usuarios. Incluso herramientas como las encuestas de calidad no suelen ser indicadores 100% fiables, pero algo que sí está en tus manos, es la practicidad que ofreces. Relacionado con la velocidad, la practicidad se gana a los usuarios. Básicamente, esta es la razón por la que muchos usuarios prefieren pagar más por un Uber que llega a su casa, que salir y esperar un taxi. Recuerda que cuando un usuario requiere un servicio es para solucionar un deseo o necesidad. Las herramientas que brindas en tus procesos deben solucionarles la vida, no complicárselas más. En este punto también entra el servicio al cliente. Un mal servicio en un mal momento puede repeler hasta al mayor fan de tu marca. Como lo explicamos en nuestro artículo de Marketing 5.0, hay tecnología diseñada para replicar conducta humana. Los usuarios están hartos de hablar con bots, incluso estas herramientas evolucionaron para hablar casi como humanos. 3.- Ratio de abandono Por último hablemos del ratio de abandono. Es una métrica que puedes medir perfectamente en tu proceso. La fórmula es bastante sencilla. Incluso puedes calcularla con una regla de tres. Si de cada 100 personas que inician tu proceso, sólo 75 lo concluyen, significa que tu ratio de abandono es del 25%. Esto es sólo un ejemplo. Definir un ratio ideal es complicado, depende de cada proceso y sus herramientas. Sin embargo estudiar tu ratio de abandono te dará una idea más clara para encontrar tu meta ideal. Factores como la velocidad y experiencia que revisamos anteriormente, influyen directamente en tu ratio de abandono. Para saber exactamente en dónde tu proceso digital no está funcionando, necesitas datos. Un informe que te indique en qué estatus se está presentando el mayor número de abandonos. Es en ese estatus donde debes concentrarte para optimizar tus procesos. La optimización del proceso digital es una mejora constante Con estos tres indicadores en mente, puedes comenzar a optimizar tus procesos digitales. Cada paso, cada componente e incluso cada dato que solicitas a un usuario influye en su decisión. Ya lo hemos dicho antes, la competencia hoy no es por precios ni promociones, es por experiencias. ¡Comparte en redes! 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